Voorbeeldrapport. Dit is niet jouw plan, maar een voorbeeldgezin dat de landingspagina gebruikt. Heb je zelf een plan bewaard, dan blijft dat ongewijzigd staan: open het rapport vanuit de planner om je eigen cijfers te zien.

Huidige leeftijd · stopt met werken op · wettelijk pensioen op · horizon · beroepsstatuut

Elke variant hieronder wijzigt precies één aanname ten opzichte van je basisplan. Zo is het verschil toewijsbaar aan die ene wijziging en niet aan een combinatie. Alle varianten draaien op dezelfde toevalsreeks, zodat het verschil uit de aanname komt en niet uit een andere trekking van de beurssimulatie.

• Slaagkans is het aandeel van gesimuleerde beursverlopen waarin het opneembare vermogen de volledige horizon haalt. Voor de scenariovergelijking zijn dat er minder dan de 1.000 op pagina 1: het onderlinge verschil telt hier, niet de precisie per rij.
• Eindvermogen telt alles mee op het einde van de looptijd, ook vastgoed en nog niet uitgekeerde pijlers. Waarvan opneembaar is het deel dat je effectief kan uitgeven. Staat daar een leeftijd bij, dan is het opneembare vermogen vanaf dat moment op.
• Een hoger eindvermogen is niet automatisch een beter plan: later stoppen of minder uitgeven laat meer over, maar dat is per definitie zo. De vraag welke afweging bij je past, beantwoordt deze tabel niet.

• Meerwaardebelasting: 10% op gerealiseerde netto meerwaarden, met een jaarlijkse vrijstelling van € 10.000 per persoon (fotomoment 31/12/2025).
• Pijler 2 exit-taks: RIZIV + solidariteitsbijdrage + leeftijdsafhankelijk kapitaaltarief (20% op 60j tot 10% vanaf 65j indien actief gebleven).
• Pijler 3: 8% anticipatieve heffing op 60 jaar.
• Monte Carlo: 1.000 stochastische paden op basis van historische rendementsverdelingen (Anarkulova, Cederburg, O'Doherty & Sias, 2025/2026).